Meten = Weten!
Voor onze klanten meten we vanaf 2009 jaarlijks de beleggingsresultaten van alle modelportefeuilles en individuele beleggingsfondsen. Vanaf 2012 zijn dit steeds vaker werknemers van de beschikbare premie pensioenregelingen die wij voor hun werkgever beheren. Het is Life Supply haar missie elke werknemer (mits werkgever dit faciliteert) zijn pensioendoelstelling te onderhouden zodat de werknemer de kansen en risico’s van beleggen ziet, op basis daarvan zijn pensioengeld voor zich laat werken en tussentijds bijstuurt op basis van de marktomstandigheden en haalbaarheid van zijn pensioen-doelstelling. Wij leggen de door elke werknemer gekozen beleggingsstrategie vast op basis van zeer geavanceerde Scenario Analyse en onderhouden dit periodiek zodat we weten (= meten!) in hoeverre de Life Cycle pensioenbeleggingen en individuele fondsen aan de verwachtingen voldoen. Hierbij maken we naast input van de aanbieders zelf gebruik van data/benchmarkgegevens die Morningstar als onafhankelijk beleggingsplatform publiceert.

Vanaf 2013 meten we de resultaten naar de benchmark over de afgelopen 1, 3 en 5 jaar, waarbij we alle Life Cycles Pensioen meten naar dezelfde benchmark die Morningstar gebruikt, zodat we alle Life Cycles Pensioen dus langs dezelfde meetlat leggen. U treft de Life Cycles Pensioenen 2022 als 1e overzicht aan. Daarnaast de individuele fondsen van de pensioenuitvoerders waaruit de werknemers als deelnemers aan de pensioenregeling zelf kunnen kiezen (als alternatief voor Life Cycle Beleggen) en bij de meeste partijen zijn dit deels de onderliggende fondsen van de Life Cycles. Ook hierbij vergelijken we de resultaten met de door Morningstar gehanteerde/gepubliceerde benchmark.

Daarnaast voor veel van onze individuele klanten die beleggen bij in een lijfrente/gouden handdruk of BOX 3 rekening en daartoe beleggen in individuele fondsen of die beleggen in modelportefeuilles. Per portefeuille worden de resultaten van deze modelportefeuilles ook langs dezelfde Morningstar benchmark gemeten (MS Cautius/Moderate/Agressive). Hoewel dit (zoals bij Life Cycles) tot verschillen leidt met de door modelportefeuilles zelf gekozen benchmark gaat het erom hoe uw eige neutrale of offensieve modelportefeuille scoort t.o.v. dezelfde index neutraal/offensief die voor alle modelportefeuilles geldt.

Het oordeel over de Life Cycle Pensioen, individuele (pensioen) fondsen en modelportefeuilles kunt u zelf bepalen. Wij geven de benchmark waarmee we alle fondsen vergelijken de score neutraal en blauw, waarbij Portefeuilles/beleggingsfondsen die maximaal 0,50% afwijken van de markt (omdat we wel rekening moeten houden met de kosten die u als belegger  maakt als u gaat beleggen in de markt) minimaal neutraal scoren. Scoort een portefeuille/fonds beter dan de markt dan kleurt het resultaat groen en scoort een portefeuille/fonds minder dan de markt (na 0,50% kostencorrectie) dan kleurt het resultaat rood. Dat geeft u een indruk hoe uw Life Cycle Pensioen, individuele fondsen of Modelportefeuille scoort en in hoeverre de door u uitgezette strategie (deels) moet worden aangepast. Daarbij wordt een eenmaal uitgezette strategie door ons kantoor eens per 3 jaar actief onderhouden en (na overleg) aangepast als dat nodig is.

Bijgaand het fondsenoverzicht 2022. Meet uw resultaat, want meten is weten en door actief periodiek onderhoud kunt u uw beleggingsdoel (door het bij te sturen) ook daadwerkelijk halen! Kijk ook eens naar de resultaten die we hiermee de afgelopen jaren hebben geboekt! 

Life Supply 2023

LifeCycles Pensioen 2022                    Fondsenanalyse 2021       Fondsenanalyse 2020   

Individuele Fondsen 2022                    Fondsenanalyse 2019        Fondsenanalyse 2018

Modelportefeuilles 2022                       Fondsenanalyse 2017         Fondsenanalyse 2016

Indices 2022                                          Fondsenanalyse 2015        Fondsenanalyse 2014
                                                   
                                                               Fondsenanalyse 2013

De resultaten van Meten=Weten!